Истории частных инвесторов: взлеты и провалы 2022 года
Последние три года устроили инвесторам проверку на прочность. В 2020 году казалось, что это очень непростой период — пандемия коронавируса, обвал фондового рынка, цена нефти ниже нуля. Тем не менее тогда на биржи пришло много новичков, к середине октября 2021 года российский рынок постепенно рос.
2022 год принес инвесторам новые сюрпризы, которые оказались еще хуже тех, что были два года назад, — санкции на фоне военной спецоперации на Украине, новый, уже рекордный, обвал рынка, закрытие торгов на Мосбирже, блокировка иностранных активов. Нерезиденты теперь перестали быть движущей силой, и частные инвесторы заняли их место — к концу ноября их число достигло 22,6 млн, в объеме торгов акциями на Мосбирже их доля впервые превысила 80%.
Мы провели опрос среди инвесторов и узнали, как перипетии 2022 года отразились на их портфелях и что они ждут от 2023 года, а также поделились своими историями.
Истории инвесторов: «лоси», уход в кеш, блокировки и ожидание прибыли в 2023 году
Константин, IT
Константин рассказал, что в 2022 году ему больше всего запомнились санкции и последующий кризис — они обрушили его планы на инвестиции . «Пытался выплыть из минуса как мог (спойлер — не смог)», — поделился инвестор.
По его словам, он собрал портфель в середине февраля прошлого года и к концу месяца тот прибавил 3%. Однако весной стоимость активов в портфеле упала на 50%, а к концу декабря он показывал результат в -7%.
Среди самых удачных сделок Константин назвал покупку акций «ФосАгро», на которой заработал ₽4 тыс. «Самая неудачная — «Яндекс», -10% до сих пор, и все падает», — отметил инвестор. Он рассказал, что от 2023 года ждет «завершения геополитических передряг, снятия санкций и восстановления рынка».
Роман, частный инвестор без образования
Роман рассказал, что пришел на фондовый рынок недавно. «Инвестирую два месяца, зашел на рынок в октябре, когда была просадка, и купил бумаги по низу рынка. Сейчас портфель +8℅, получил «квала» из-за суммы инвестиций более ₽6 млн», — отметил он. К тому же инвестор получил дивиденды .
Самой удачной для себя сделкой Роман назвал покупку бумаг НЛМК. «Не знаю даже, можно ли назвать неудачной покупку акций «Газпрома» — наверное, да, но дивиденды неплохие, даже отличные», — добавил он.
Инвестор рассказал, что в 2023 году ждет сильного роста российского рынка. «Я жду роста +40℅ рынка России и оживление экономики. Удивительно, насколько живучая у нас экономика — меня приятно удивило, но ничего, крепче будем», — полагает Роман.
Татьяна, пенсионерка
Пенсионерка Татьяна рассказала, что с позитивом оценивает 2022 год: «Прекрасный год. Набиралась на нем опыта в инвестировании». По ее словам, в этом году у нее были и небольшие потери, и заработки, а самой лучшей сделкой она назвала покупку акций «Газпрома». От 2023 года Татьяна ждет прибыли.
Ирина, бухгалтер
Прибыли от 2023 года ожидает и бухгалтер Ирина. В прошлом году ей, как и многим, больше всего запомнились события февраля и частичная мобилизация в сентябре. По словам Ирины, они сделали ее более агрессивной в плане инвестиций и теперь она хочет больше заработать.
«Я только начинаю. Потери есть, думаю — отыграю. Минус ₽50 тыс.», — рассказала инвестор о своих потерях в 2022 году.
Илья
Инвестор Илья рассказал в опросе, что во время начала спецоперации и частичной мобилизации «закупился практически на низах». По его словам, у него были потери, но помогла продажа долларов по ₽100, а к концу декабря портфель вырос примерно на 5%.
Из удачных сделок Илья выделил продажу бумаг G1 Therapeutics — американской биофармацевтической компании. «Неудачных много — резал «лосей» после 24 февраля», — признался инвестор. Но в 2023 году он ждет роста индекса Мосбиржи на 30%.
Слово «лось» на биржевом сленге означает убыток по бумаге, а «резать «лося» — соответственно, продавать бумагу в убыток. Другие термины сленга инвесторов можно посмотреть в нашем специальном материале.
Алексей, руководитель службы охраны труда
«После начала СВО прекратил инвестировать и ушел в кеш. В начале года было все отлично. Подавляющее большинство сделок были прибыльными. Два портфеля были в плюсе от 20–70%. К концу года потери составили 50%. Зафиксировал убыток и закончил эту историю», — поделился Алексей.
Инвестор рассказал, что в 2023 году ждет восстановления рынка США и возможности выхода на этот рынок через иностранного брокера.
Григорий, студент
«Падение портфеля 24 февраля. Это подтолкнуло меня к ребалансировке и более тщательному изучению активов перед покупкой», — рассказал Григорий.
По словам инвестора, в начале года его портфель рос, но весной 2022 года его стоимость резко упала, а долларовые активы заблокировали. «Самое неприятное, так как после блокировки они значительно выросли», — отметил он. Григорий рассказал, что к концу года удалось частично отыграть падение, но портфель все равно в существенном минусе.
Самой удачной сделкой прошедшего года инвестор назвал продажу акций американской компании из сектора здравоохранения, а неудачной — покупку иностранных бумаг, которые теперь заблокированы: «Продажа акций Aspira Women's Health (+86%). Покупка акций EQT Corporation и TechnipFMC, так как на данный момент заблокированы».
В 2023 году Григорий хочет сначала выйти в ноль по портфелю, а затем в плюс путем ребалансировки.
В марте 20202 года европейские депозитарии Euroclear и Clearstream перестали обслуживать счета Национального расчетного депозитария (НРД), который хранил в том числе иностранные ценные бумаги российских инвесторов, а 3 июня НРД подпал под санкции Евросоюза. В результате иностранные бумаги оказались заблокированы, а выплаты по ним перестали поступать. В конце мая Банк России ограничил торги такими бумагами.
20 декабря 2022 года НРД получил лицензию от Минфина Люксембурга — регулятора Clearstream, а 22 декабря — от Минфина Бельгии, который регулирует Euroclear. Теперь до 7 января 2023 года европейские депозитарии и НРД должны успеть вывести бумаги в другой депозитарий, чтобы их разблокировать, а ряд бумаг — продать.
Светлана, медсестра
«Поспешные решения привели к минусу в портфеле. Каждый раз хочу закрывать позиции с доходностью +25–30%, но потом не успеваю. Так и не научилась ставить стопы», — призналась Светлана.
По словам инвестора, в начале 2022 года ее портфель показывал плюс 6%, а в конце — минус 12%. «Удача была в январе, когда успела снять в банкомате доллары и евро», — рассказала она.
Светлана отметила, что хочет в 2023 году «выйти в ноль и забыть про инвестиции». «Это не мое», — отметила она.
Истории редакции: удачная покупка виски и потери половины портфеля
Ольга Копытина, редактор по тематике «Консервативные инвестиции»
Ольге удалось продать все иностранные ценные бумаги, которые были в портфеле, с прибылью после введения запрета на покупку таких бумаг для неквалицицированных инвесторов: «В блокировку не попала ни одна бумага, повезло в этом смысле».
Из неприятных событий, которые затронули ее портфель, Ольга выделила блокировку паевых инвестиционных фондов (
ПИФ
) с иностранными активами: «Продать их не могу, принимаю как данность, мысленно списала в убыток, но все же жду решения по их разделению на заблокированнную и свободную части».
На введение банками комиссий за хранение валюты автор «РБК Инвестиций» отреагировала сокращением хранимой суммы на счете до минимума. «Небольшую часть валюты перевела на брокерский счет и раскидала по локальным валютным инструментам — БПИФам и облигациям. Так решила для себя закрыть гештальт по страновой диверсификации, так как инвестиции через зарубежного брокера не рассматриваю — не считаю этот способ инфраструктурно безопасным и экономически оправданным для себя», — рассказала Ольга Копытина.
Стиль инвестирования из агрессивного она сменила на консервативный: «Портфель перебалансировала в пользу облигаций, покупаю их на ИИС, чтобы получить дополнительно доходность на налоговом вычете. Все облигации в портфеле в небольшом плюсе к концу года. Удачно воспользовалась высокими ставками по вкладам, перекладываясь из банка в банк, максимальной была на три месяца под 23% годовых. Из консервативных инструментов также вложилась в недвижимость по семейной ипотеке под 2,8% годовых и купила фонд на золото, который по итогам года дал +14%.
В начале года портфель был в плюсе выше уровня инфляции, которая фиксировалась на тот момент, — что-то около 12–13%. В марте-апреле портфель падал более чем на 40%. После перебалансировки в пользу облигаций общий минус по портфелю на брокерском и ИИС -16% на 27 декабря. Самый большой плюс по покупке $4 по ₽54,46 (+28,16%). Не смогла пройти мимо такой цены и взяла для отслеживания красивой динамики. Самый большой минус по расконвертированным в обыкновенные акции ADR «Газпрома» (-55,69%)».
Из нестандарных удачных сделок Ольга назвала покупку виски, шампанского и обуви в конце февраля:
«Покупка бутылки виски на Новый год была совершена сильно заранее — 28 февраля за ₽1419,99 и шампанского — за ₽892,99. По виски доходность составила на конец года 90%, по шампанскому — 40%. За идею спасибо РБК Pro в статье «Виски, черви, ретроавто: куда можно инвестировать в 2022-м, кроме акций» в начале 2022-го. Наш виски тоже имеет все шансы стать коллекционным теперь. И обувь всей семье купили до повышения цен. Нам просто холодильник и телевизор не нужны были — шутка для тех, кому за 40, заставших дефолтную панику 1998 года».
В 2023 году Ольга ожидает стабильности от рынка: «Жду адекватного финансовым показателям роста, а не вот это вот все инсайдерское на тонком рынке».
Валентина Гаврикова, руководитель направления «Информационный контент»
Валентина рассказала, что на время прекращала торговать:
«Больше всего в этом году запомнились прекращение торгов на месяц, санкции против НРД, блокировка активов. Потери меня не пугают — рынок растет в долгосрочной перспективе. Тем не менее прекратила торговать полностью, возобновила активность только осенью, сейчас усредняю позиции».
Она призналась, за все время существования портфеля — а это более чем три года — к декабрю 2022 года он потерял примерно 30%, хотя до обвала рынка в феврале был в плюсе. Среди самых удачных сделок Валентина назвала покупку акций «Полюса» и Positive Technologies: «По «Позитиву» я неплохо вышла в плюс. Хотя купила акции наудачу, на скопившиеся дивиденды и купоны. По «Полюсу» меньше, но их покупала уже осознанно».
В 2023 году Валентина ждет снижения рынка и надеется на разблокировку иностранных активов: «Жду просадку российского рынка в первом квартале и разворота во втором полугодии. Хочу купить еще акций по низкой цене. Очень надеюсь на разблокировку моих иностранных активов. Сразу же переведу весь портфель к неподсанкционному брокеру».
Элина Тихонова, ведущая телеканала РБК
Элина поделилась, что в 2022 году ей больше всего запомнился обвал российского рынка:
«Сижу в минусах по всему портфелю акций, продавать жалко, держу и надеюсь. В этом году покупала облигации , много облигаций. До этого вообще на них не смотрела. Сейчас у меня примерно 60/40 в деньгах — 60% облигаций и 40% акций. В среднем по портфелю потери -50%. Из доходов — только дивиденды «Газпрома» и купоны по бондам».
По словам Элины, ее самая неудачная сделка — это покупка акций ВТБ в начале года, самая удачная — корпоративные бонды с доходностью более 10% годовых. В 2023 году ведущая ждет медленного восстановления рынка и возврата компаний к выплате дивидендов.
Марина Ануфриева, редактор-райтер «РБК Инвестиций»
Марина рассказала, что сильнее всего в 2022 году ей запомнились обвалы на рынке и отказ акционеров «Газпрома» от дивидендов, после чего она увеличила долю облигаций в портфеле:
«Инвестировать начала в конце 2021 года, так что на начало года портфель был небольшой с небольшим плюсом. Весной страшно было заходить, точно больше 30% потеряла. Но в течение года что-то продолжила докупать, так что сейчас портфель +6%. Самая удачная сделка — продажа акций «Роснефти» с +14%, держала меньше двух недель. Каких-то неудач, о которых жалею, не могу припомнить».
В 2023 году Марина ждет восстановления российского рынка акций.
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее Паевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли. Подробнее
