Средства россиян на брокерских счетах выросли на 48% и превысили ₽9 трлн
Средства розничных инвесторов на брокерских счетах в третьем квартале выросли на 48% по сравнению с прошлым годом и достигли ₽9,1 трлн, говорится в Обзоре ключевых показателей брокеров Банка России за третий квартал 2023 года.
Из этой суммы около ₽8,4 трлн пришлось на ценные бумаги и ₽0,6 трлн — на денежные средства в рублях и иностранной валюте. Увеличение объема активов на счетах розничных инвесторов произошло за счет положительной переоценки российских акций и иностранных активов, а также благодаря существенным нетто-взносам на брокерские счета. За квартал физические лица внесли на свои брокерские счета ₽329 млрд по сравнению с ₽238 млрд кварталом ранее.
Интерес граждан к фондовому рынку сохранялся в условиях увеличения доходов и повышенных инфляционных ожиданий, сообщили в ЦБ. Рост котировок и дивидендные выплаты также способствовали популярности российских акций. В условиях роста инфляционных ожиданий, в том числе из-за ослабления рубля, инвестиции в акции воспринимаются как защитный актив, что приводит к росту фондового индекса. При большой доле населения в оборотах на рынке акций (порядка 80%) это способствует росту рынка акций в целом.
Что покупали россияне
Доля акций в портфелях граждан за третий квартал 2023 года выросла, а доля облигаций резидентов, прежде всего кредитных организаций, сократилась. В результате новых вложений и положительной переоценки доля акций резидентов в структуре активов физических лиц за квартал увеличилась с 30% до 31%, а доля депозитарных расписок , в том числе на акции квазироссийских компаний, — с 5% до 6%.
Доля российских облигаций уменьшилась с 31% до 30%, прежде всего за счет сокращения вложений в облигации кредитных организаций. Инвестиции в облигации кредитных организаций сократились из-за крупных погашений, а также роста ставок и привлекательности банковских депозитов.
Доля иностранных активов в портфелях физических лиц сохранилась на уровне 28%, несмотря на ослабление рубля и валютную переоценку. Инвесторы продавали иностранные акции на доступных площадках и выводили иностранную валюту со счетов. Продолжалось погашение облигаций иностранных эмитентов . В то же время значительная часть иностранных бумаг и средств от их погашения остается замороженной в депозитариях недружественных стран. В таких обстоятельствах редомициляция квазироссийских компаний позволит сократить долю иностранных активов у инвесторов, а также повысит ликвидность на российском фондовом рынке, сообщил регулятор.
Сколько в среднем россияне держат денег для инвестиций на своих брокерских счетах
Банк России подсчитал, сколько в среднем россияне держат денег для инвестиций на своих брокерских счетах. Средний размер счета физических лиц — резидентов на брокерском обслуживании увеличился за квартал с ₽241 тыс. до ₽255 тыс., а без учета пустых и небольших счетов — с ₽1,8 млн до ₽1,9 млн.
Значительная доля клиентов по-прежнему имеют небольшой объем активов на счете, сообщил ЦБ. Доля физических лиц — резидентов с пустыми счетами или с активами до ₽10 тыс. в третьем квартале сохранилась на уровне 87%.
Общее количество клиентов (по всем участникам, включая повторные счета у разных брокеров) по итогам квартала выросло до 35,5 млн (+30% год к году). По данным Московской биржи, число физических лиц, имеющих брокерские счета, с уникальными паспортными данными возросло на 27% по сравнению с предыдущим годом, до 27,5 млн. Это около 36% экономически активного населения страны.
В ЦБ отметили сохранение региональной концентрации инвесторов: на Москву и Московскую область приходилось 16% общего количества клиентов — физических лиц и 52% общего объема их активов. В этих регионах сосредоточена большая часть квалифицированных инвесторов (37%).
Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Ценная бумага, привязанная к акциям определенной компании и выпущенная банком (банком-депозитарием).Главная возможность, которую дает инвестору депозитарная расписка, это возможность практически владеть акциями иностранной компании, но при этом оставаться в рамках законодательства банка-депозитария. Например, американская депозитарная расписка (АДР) на акции российской компании — это, с одной стороны, американская ценная бумага, торговля которой регулируется американским законодательством, с другой стороны, она дает право на долю прибыли и право голоса на собрании акционеров российской компании Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
