«Падают как костяшки домино». Билл Акман предупредил о новых банкротствах
Основатель и управляющий хедж-фондом Pershing Square Билл Акман предупредил, что весь региональный банковский сектор США окажется под угрозой, если Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) не примет меры, чтобы гарантировать депозиты всех клиентов. Об этом инвестор-миллиардер написал в соцсети Twitter (заблокирована в России).
«Надвигаются новые потери», — написал Билл Акман. По его мнению, региональная банковская система находится в зоне риска. «У нас заканчивается время, чтобы решить эту проблему. Сколько еще ненужных банковских банкротств предстоит, прежде чем FDIC, Минфин США и наше правительство проснутся? Сейчас нам нужен общесистемный режим гарантирования депозитов» — добавил он.
Федеральная корпорация по страхованию вкладов США (FDIC) принудительно закрыла First Republic Bank и продала его депозиты и активы JPMorgan Chase. Крах First Republic стал крупнейшим в финансовой системе США со времен кризиса 2008 года. First Republic — это региональный банк, ориентированный на состоятельных клиентов и их предприятия, он предлагал ипотечные кредиты по низким процентным ставкам. Банк занимал 14-е место среди крупнейших банков США на конец 2022 года.
По мнению Акмана, First Republic Bank не потерпел бы крах, если бы FDIC временно гарантировала депозиты на время создания нового гарантийного режима. «Вместо этого мы наблюдаем, как костяшки домино падают с большими системными и экономическими издержками», — написал он.
Крах First Republic Bank — четвертый в банковском секторе США с начала года. В марте обанкротились Silvergate Capital Corp, Silicon Valley Bank (16-е место по активам) и Signature Bank.
Банковское дело — это работа на доверии, считает инвестор. При таких темпах ни один региональный банк не сможет пережить плохие новости или плохие данные, поскольку неизбежно последует падение цен на акции, будут отозваны застрахованные и незастрахованные депозиты, а «поиск стратегических альтернатив» означает закрытие FDIC в ближайшие выходные. Доверие к финансовому учреждению строится десятилетиями и разрушается за считаные дни, сообщил Акман.
FDIC гарантирует депозиты до $250 тыс., а это означает, что клиенты не смогут вернуть суммы выше этого предела, если их банк рухнет. Недавние банкротства банков вызвали отток средств на сотни миллиардов долларов из региональных банков в более крупные учреждения, а также в фонды денежного рынка.
В четверг, 4 мая, калифорнийский банк PacWest Bancorp потерял более половины своей стоимости. Распродажи начались после сообщения Bloomberg о том, что PacWest рассматривает стратегические варианты развития, включая продажу бизнеса.
Капитализация еще одного регионального банка — Western Alliance — обрушилась на 62% после сообщения газеты Financial Times о том, что он изучает стратегические варианты, включая потенциальную продажу всего или части своего бизнеса. Банк, активы которого на конец марта составляли $71 млрд, нанял консультантов для изучения вариантов, сообщили источники издания. Позже Western Alliance Bancorp опроверг сообщение о том, что изучает стратегические варианты, включая возможную продажу всего или части своего бизнеса.