Вложения россиян в иностранные активы за год упали в три раза, до ₽1 трлн
По итогам 2023 года доля средств граждан, направленных в иностранные финансовые инструменты и институты, составила 8,3% (или ₽980 млрд в абсолютном выражении), говорится в Обзоре рисков финансовых рынков за февраль 2024 года, который подготовил Банк России. Для сравнения, в 2022 году значение этого показателя было в четыре раза больше — 35,2% (₽2,995 трлн в абсолютном выражении)
В Банке России отметили снижение валютных переводов и вложений граждан в иностранные финансовые институты на 2,2 п.п., до 18,1%, на фоне высокой доходности рублевых вкладов и увеличения санкционных рисков.
На 11 марта средняя ставка в 80 крупнейших банках по вкладам сроком на один год на сумму от ₽100 тыс. составляет 11,34% годовых, по данным ежедневного индекса FRG100. Это максимальное значение индекса за все время наблюдений с апреля 2017 года.
По данным ЦБ, валютные депозиты на 1 января 2024 года составляют 8,4% от всех депозитов физлиц, доля вкладов в юанях в российских банках выросла на 10,6 п.п., до 22%. Повышение спроса происходит на фоне замещения токсичной валюты — доллара США (снижение доли доллара США составило 10,2 п.п., до 57,7%), добавили аналитики.
На фоне санкций со стороны недружественных стран и блокировки иностранных активов граждане продолжают покупать российские ценные бумаги : их вложения в акции резидентов за 2023 год выросли на ₽359 млрд, в облигации резидентов — на ₽347 млрд, сообщают в Банке России. При этом чистые продажи акций и облигаций нерезидентов на биржевом и внебиржевых рынках составили ₽34 млрд и ₽92 млрд соответственно.
В целом переводы брокерам-нерезидентам в 2023 году по сравнению с предыдущим годом снизились на 22,2% — с ₽15,3 млрд до ₽11,9 млрд в среднем за месяц. В ЦБ также отметили, что доля частных инвесторов на финансовом рынке после введения санкций недружественными странами и ответных мер валютного контроля в 2023 году выросла: в объеме торгов акциями достигла 79% (+20 п.п.), в объеме торгов облигациями — 32% (+7,6 п.п.).
Перевод гражданами средств в иностранные юрисдикции приводит к усилению рисков, связанных с потенциальными ограничениями со стороны недружественных стран, но с ужесточением денежно-кредитной политики в 2023 году сохраняется привлекательность рублевых депозитов, а риски оттока средств граждан в иностранные инструменты снизились, отмечают в ЦБ.
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
