Облигации «КИВИ Финанс» теряли более 60% на отзыве ЦБ лицензии QIWI Банка
Облигации «КИВИ Финанс» серии 001Р-02 (КИВИФ 1Р02) в моменте теряли около 63%, по данным Мосбиржи. Котировки долговой бумаги негативно отреагировали на сообщение об отзыве Центробанком у QIWI (КИВИ) Банка лицензии на осуществление банковских операций. Причиной такого решения регулятор назвал нарушение банковского законодательства и проведение высокорисковых операций.
На 12:33 мск облигации торгуются на уровне 52,50% от номинала, или по ₽525, теряя 47,51% к уровню закрытия в предыдущий день.
«КИВИ Финанс» — это SPV-компания банка QIWI. SPV — компания специального назначения, которая создается преимущественно для реализации определенного проекта.
Облигационный выпуск был размещен в октябре 2023 года с погашением в октябре 2027-го (call-оферта в 2025 году). Объем выпуска составил ₽8,5 млрд.
«КИВИ Финанс», выпуск серии 001Р-02
- ISIN: RU000A107548.
- Номинал при выпуске: ₽1000.
- Дата погашения: 26.10.2027.
- Дата call-оферты: 28.10.2025.
- Купон: четыре раза в год, переменная ставка — для 1–8 купонов RUONIA за седьмой день, предшествующий окончанию купонного периода, + маржа 3,4%.
- Накопленный купонный доход на 21.02.2024: ₽12,17.
- Номинальный объем выпуска: ₽8,5 млрд.
- Особенности выпуска: гарантирован оферентом АО «КИВИ», которое консолидирует различные направления деятельности группы QIWI в российском контуре. В январе стало известно, что АО «КИВИ» продано гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited, принадлежащей главному исполнительному директору QIWI PLC Андрею Протопопову.
- Только для квалифицированных инвесторов.
Информация добавлена 28 февраля 2024 года
28 февраля рейтинговое агентство Эксперт РА понизило кредитные рейтинги компании КИВИ и облигационного выпуска «КИВИ Финанс», 001Р-02 сразу на восемь ступеней, до ruB-. Ковенанты данного выпуска предусматривают понижение рейтинга оферента или самого выпуска на три ступени и ниже. Таким образом, инвесторы получили право потребовать досрочного возврата денежных средств, вложенных в эти ценные бумаги.
На негативных новостях обвалились и котировки расписок компании. Стоимость бумаг QIWI PLC на торгах в среду, 21 февраля, снижалась почти на 50%, до ₽240,5.
Согласно релизу Банка России, кредитная организация занимала 89-е место по величине активов в банковской системе России. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнет выплаты вкладчикам QIWI Банка не позднее 6 марта. Однако ЦБ уточнил, что средства на электронных кошельках QIWI Банка не застрахованы по системе страхования вкладов. Тем не менее у держателей средств на электронном кошельке QIWI есть шанс их получить.
«В силу закона о страховании вкладов, обязательства по денежным средствам, размещенным на электронных кошельках граждан, не подлежат страхованию (п.5 ч.2 ст.5 177-ФЗ). Возврат этих средств будет проходить уже в ходе принудительной ликвидации или банкротства банка за счет денег, полученных от реализации его активов и иного имущества. По предварительной оценке Банка России, у банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан», — сообщили «РБК Инвестициям» в пресс-службе регулятора.
Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.