Инвестиции
РБК Банки·
0
0

Банки будут блокировать счета клиентов с подозрительными операциями

Банки будут блокировать счета клиентов с подозрительными операциями
Банк России порекомендовал кредитным организациям блокировать счета клиентов с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности на финансовом рынке
Фото: Михаил Гребенщиков / РБК
Фото: Михаил Гребенщиков / РБК

Регулятор порекомендовал банкам блокировать счета клиентов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Банки могут выявлять таких клиентов в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» и с помощью платформы «Знай своего клиента».

Если клиент находится в списке, а его операции признаются подозрительными, кредитная организация откажет в проведении транзакции. После двух отказов банк имеет право расторгнуть договор с таким клиентом. Также кредитная организация может рассмотреть вопрос о повышении уровня риска на платформе «Знай своего клиента». Таким образом, нелегал лишается возможности распоряжаться денежными средствами и может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

К контрагентам таких компаний также возможно применение «антиотмывочных» мер — например, проведение углубленной проверки документов и информации о клиенте.

За девять месяцев 2023 года в общем числе нелегалов доля финансовых пирамид составила более половины, практически все они действуют в интернете (98%), пишут «Известия» со ссылкой на ЦБ.

Регулятор постоянно предупреждает об опасности финансовых пирамид и обновляет черный список организаций с признаками нелегальной деятельности. В том числе в него входят компании, которые имеют признаки нелегального профучастника рынка ценных бумаг  . Например, в 2021 году в него были включены популярные у россиян зарубежные брокерские компании Interactive Brokers и Exante, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора. С апреля 2021 года Interactive Brokers прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.

По данным статистики Банка России, в 2023 году было выявлено 4186 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что на 3,92% меньше, чем в 2022 году, когда таких компаний было 4350.

Большую часть «черного списка» — 53% — составляют субъекты с признаками финансовой пирамиды. За год их число выросло на 11,9% — 2226 субъектов в 2023 году против 1960 субъектов в 2022 году.

Также за 2023 год выросло число субъектов с признаками нелегальной деятельности на страховом рынке на 26,1%, с 17 до 23 организаций, и субъектов с признаками нелегальной деятельности инвестиционной платформы на 75%, с 2 до 8.

За 2023 год сократилось число компаний с признаками нелегальных кредиторов на 9%, с 1200 до 1101, и с признаками нелегального профучастника рынка ценных бумаг на 36,6%, с 1175 до 860.

За 10 дней 2024 года в «черный список» попали 40 компаний, из них больше половины (21 субъект) с признаками финансовой пирамиды.

В ЦБ считают, что соблюдение рекомендаций сократит количество подозрительных операций и позволит ограничить нелегальную деятельность на финансовом рынке.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Новости
Все о пенсии работающего пенсионера: сколько и как получить, индексация 10:00 · 0
Как наводнение в Бразилии повлияло на цены на кофе, сою и рис
Топ-10 самых высоких ставок по накопительным счетам до 16,5% годовых 09:00 · 0
Как обменять акции Yandex N.V.: инструкция для тех, кто покупал в России 25 мая, 11:00 · 0
«Русская NVIDIA» выходит на биржу. Стоит ли участвовать в IPO «Элемента»
Минимальная пенсия в России: какая, размер по областям 25 мая, 10:00 · 0
Большой дивидендный сезон в России: кто, сколько и когда заплатит 25 мая, 09:20 · 0
Что будет с долларом до конца 2024 года: 4 сценария 25 мая, 09:00 · 0
Завершен первый этап обмена активами. ЦБ оценил объем заявок россиян 24 мая, 15:11 · 0
IT-компания «Светофор» сообщила итоги размещения «префов» на бирже СПВБ 24 мая, 15:07 · 0
Совет директоров «Южуралзолота» отказался от дивидендов за 2023 год 24 мая, 14:53 · 0
500% доходности: мошенники пока лучше всех освоили ИИ на фондовом рынке
Индекс Мосбиржи упал ниже 3400 пунктов впервые с 5 апреля 24 мая, 14:40 · 0
«ВТБ Мои Инвестиции» обновили топ-10 российских акций 24 мая, 13:30 · 0