Приток средств в ПИФы в четвертом квартале достиг исторического максимума
Российский рынок паевых инвестиционных фондов (ПИФ) в четвертом квартале 2022 году обновил рекорд, сообщил Банк России в квартальном обзоре ключевых показателей паевых и акционерных инвестиционных фондов. Чистый приток средств в ПИФы за октябрь — декабрь составил ₽764,1 млрд. Это максимальное значение за всю историю наблюдений. Предыдущий рекорд был во втором квартале 2022 года на уровне ₽358,6 млрд.
Приток средств инвесторов на рынок коллективных инвестиций наблюдался, несмотря на изменение внешних условий, действие санкционных ограничений и изменение внутренней экономической ситуации. Наибольшим интересом инвесторов пользовался сегмент закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ). Половину притока средств в ЗПИФы обеспечил один фонд, сформированный в октябре 2022 года.
Основной приток средств на рынок обеспечили фонды, пайщиками которых являются юридические лица. Но и приток розничных инвесторов на рынок коллективных инвестиций также продолжился. Количество пайщиков — физических лиц в ЗПИФах росло на протяжении всего года, и в последнем квартале рост ускорился. За октябрь — декабрь число пайщиков закрытых фондов для неквалифицированных инвесторов увеличилось на 14,5%, или 16,3 тыс. человек. Максимальный приток клиентов наблюдался в фонд, стратегия которого предполагает инвестиции в арендный бизнес.
Увеличились вложения и в биржевые ПИФы — в значительной степени благодаря фондам, которые были нацелены на краткосрочное размещение свободных денежных средств клиентов. Консервативная инвестиционная политика таких фондов минимизирует риски пайщиков и позволяет переждать период высокой рыночной волатильности в наиболее надежных и ликвидных инструментах.
ПИФ (паевой инвестиционный фонд) — это инструмент коллективного инвестирования. Участники вкладывают деньги или имеющееся у них имущество в единый фонд, который покупает на общие средства те активы, которые определены его стратегией: акции, облигации , недвижимость и другие. Различные формы паевых инвестиционных фондов создают и предлагают своим клиентам в качестве форм инвестиций крупные банки и управляющие компании.
Количество ПИФов в четвертом квартале выросло на 55 единиц — до 2163. Основной рост количества фондов, как и в предыдущем квартале, пришелся на ЗПИФы. По итогам 2022 года общее число фондов выросло до 198 единиц ,из которых 171 — это ЗПИФы, 15 — открытые паевые инвестиционные фонды, шесть — биржевые инвестиционные фонды (БПИФ) и еще шесть — интервальные паевые инвестиционные фонды (ИПИФ).
Динамику розничного сегмента рынка ПИФов в этом году по-прежнему будут в основном определять денежно-кредитные условия в экономике и конъюнктура фондового рынка, сообщил регулятор. По мнению ЦБ, дополнительным стимулом для роста сегмента может стать переток средств неквалифицированных инвесторов, которые ранее самостоятельно инвестировали в активы недружественных стран, а также расширение линейки ПИФов, в том числе за счет стратегий, предполагающих вложения в активы дружественных стран.
Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Паевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли. Подробнее