У меня есть ₽100 тыс. на инвестиции. Во что вложить?
0
У меня есть ₽100 тыс. на инвестиции. Во что вложить?
Как инвестировать, когда финансовые рынки сотрясает угроза распространения опасного вируса? Независимый финансовый советник Наталья Смирнова специально для РБК Quote выдвинула 5 инвестиционных идей на этот случай
Фото: РБК

Нынешний коронавирус можно смело назвать «черным лебедем», которого никто не ждал. Сложно сказать, перерастет ли вспышка в эпидемию (типа чумы в Cредневековье), которая приведет к массовым летальным исходам, стагнации  ведущих экономик мира, резкому спаду спроса на сырье и полноценному мировому кризису, либо же все закончится довольно быстро, по аналогии с атипичной пневмонией.

В любом случае, даже если нас ждет кризис, то все кризисы, даже Великая депрессия, заканчиваются. А это значит, что нынешнее время можно использовать для инвестиционных возможностей. Если, конечно, вы готовы к риску и можете инвестировать на срок от двух-трех лет.

Итак, если у вас есть ₽100 тыс., вы готовы к риску и потенциально согласны ждать несколько лет, то я бы обратила внимание на следующие активы.

1. Золото и добывающие его компании

Если вы готовы ежедневно отслеживать новости и держать руку на пульсе, то можно рассмотреть вариант инвестиций в золото.

Сделать это можно либо в форме акций золотодобывающих компаний типа «Полюса», либо через ETF на золото (FXGD). Я намеренно не говорю здесь про инструменты на зарубежных биржах, которые недоступны простым инвесторам и порог входа у которых более ₽100 тыс.

2. Акции «Распадской», ExxonMobil, Alcoa

Если к постоянному мониторингу вы не готовы, то можно приобрести по стратегии buy and hold  акции компаний сырьевых секторов экономики, которые просели на фоне ожидания спада китайской экономики. Речь о добытчиках нефти, газа, угля, алюминия и т. д.

Из российских бумаг это «Газпром», «Сургутнефтегаз», «Распадская». Если у вас есть желание вкладывать не только в рублевые акции, но и в долларовые, то можно к этому списку добавить ExxonMobil и американскую металлургическую компанию Alcoa.

Суммы в ₽100 тыс. хватит, чтобы купить все обозначенные бумаги, но я бы в любом случае выбрала не меньше трех: нефть, газ и уголь по одной бумаге, плюс желательно хотя бы одну с дивидендами — для повышения стабильности портфеля.

3. Акции китайских компаний

Также я однозначно добавила бы по стратегии buy and hold ETF  на китайские акции (FXCN) на Московской бирже.

Китайские акции привлекательны сейчас оттого, что основная угроза распространения коронавируса идет именно из Поднебесной: эта страна — очаг заболевания, инвесторы опасаются, что вирус негативно скажется на экономике страны и может привести к рецессии  . Акции китайских компаний ожидаемо снизились, что сделало их интереснее для инвестиций.

4. Акции Boeing

Дополнительно присмотрелась бы к просевшему Boeing, который из-за проблем с моделью 737 MAX столкнулся с убытками хуже ожиданий. Тем не менее новая модель 777х прошла испытания успешно, так что в среднесрочной перспективе компания, полагаю, сможет выбраться из текущего сложного положения.

В вышеописанной агрессивной стратегии разделение инструментов в рублях и в долларах я бы сделала в пропорции 50/50, так как при снижении проблем с вирусом цены на нефть восстановятся, а с ними укрепится и рубль. Так что срочно на всю сумму бежать в доллар я бы не стала, поскольку и в рублях можно заработать, а диверсификацию никто не отменял.

В идеале, конечно, все покупать на ИИС, чтобы либо повысить доходность за счет вычета, либо уйти от 13% налога на доходы физических лиц (НДФЛ) с прибыли.

5. Структурные продукты и облигации 

Если вы относитесь к консервативным инвесторам, но готовы в худшем случае не заработать ничего, то можно вкладывать в структурные продукты со 100% защитой капитала. Если простыми словами, структурные продукты — это сформированный портфель активов, в который могут входить акции, облигации, валюты и другие инструменты. Их выпускают только инвестиционные компании или банки.

Такие продукты можно рассмотреть в расчете на рост нефти и газа, а также индекса китайского рынка. Если ситуация с вирусом выправится, это позволит заработать больше, чем на облигациях, а если нет — то хотя бы остаться при своих.

Если нет готовности к риску и нет никаких познаний в инвестициях, то максимум, что может предпринять неискушенный инвестор, — выделить сумму в структурный продукт со 100%-ной защитой капитала на период до трех лет в расчете на рост нефти, металлов, китайских активов. И забыть про эту сумму до конца действия структурного продукта.

А если это сложно, тогда можно просто покупать корпоративные облигации (рублевые) российских компаний с погашением через три года. Благодаря вычету по ИИС доходность такой стратегии превысит 12% годовых, что уже лучше, чем банковский депозит.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Биржевой фонд, вкладывающий средства пайщиков в акции по какому-либо принципу (индекс, отрасль или страна) Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. От латинского Recessus – отступление. Совокупность негативных явлений в экономике. Главный показатель рецессии – снижение валового продукта страны От французского Stagnation – Застой. Застой экономического развития. Основной признак стагнации - замедление темпов роста валового продукта страны или низкие показатели его роста. Инвестиционная стратегия, при которой инвестор вкладывает деньги в акции на срок от нескольких лет.
Что такое ETF: как купить весь рынок за один рубль? Обучающие материалы
Чтобы начать инвестировать, нужно открыть брокерский счет
Это можно сделать онлайн за несколько минут
Если не знаете, с чего начать, начните с ПИФа
Подробнее