Инвестиции
0
0

+30% за два месяца — реально ли? Кто не рискует, тот не пьет шампанского

Фундаментальный анализ несомненно работает. Но на этом фондовый рынок не заканчивается. Мы расспросили инвестора Сергея Кулева о том, как еще можно заработать на бирже, чтобы получить 30% прибыли за пару месяцев
Фото: shutterstock
Фото: shutterstock

Моя стратегия — это следствие практического опыта. На своем пути я совершал множество разных ошибок. Терял деньги. Было больно. На фондовом рынке 4 года. За это время основал свой проект TradeFather, с помощью которого помогаю другим инвесторам.

«Если вы финансово грамотный человек, никогда так не делайте»

Самый хороший учитель в жизни — опыт. Берет, правда, дорого, но объясняет доходчиво. Вот и мне объяснил в январе 2016 года. В то время доллар рос по отношению к рублю, и я решил попробовать заработать на этом. Тогда я потерял деньги и сильно расстроился, но теперь вспоминаю эту ситуацию с улыбкой.

Я решил заработать на долларе, купив наличные. Если вы финансово грамотный человек, никогда так не делайте. Я поехал в банк и поменял рубли на доллары по текущему курсу. Вечером этого же дня я услышал новость, что доллар перестал расти и вдруг начал резко падать. «Не беда» — подумал я. — «Курс ЦБ ведь не изменился, утром обменяю обратно по такой же цене». Но не тут-то было.

Утром приезжаю в банк. Там естественно обновляют цены по биржевому курсу. Расстроенный, я меняю доллары обратно на рубли. В итоге потерял несколько тысяч за одну ночь.

Благодаря этой истории я с самого начала понял, насколько важно правильно оценивать риски. Если пренебрегать этим, то можно легко попасть в ситуацию «Мыши плакали, кололись, но продолжали есть кактус».

Выйдя из банка, несмотря на потерю денег, я задумался: «Что же это за биржа  такая, где можно торговать. Очень интересно!». Начал изучать и таким образом познакомился с фондовым рынком.

Куда вкладываю деньги

Я предпочитаю не акцентировать внимание на чем-то одном, а держать про запас разные варианты. Поэтому я инвестирую в:

  • Акции российского фондового рынка. Выбираю только ликвидные бумаги. На данный момент наибольшую долю в портфеле занимают бумаги «Яндекса» и «Газпром нефти». Также есть «Северсталь» и привилегированные акции «Сбербанка». Сейчас задумываюсь, стоит ли покупать акции «Лукойла», всеми забытого «Аэрофлота» и тех, кто добывает уголь — «Мечела», «Распадской».
  • Производные финансовые инструменты. То есть деривативы. Предпочитаю фьючерсы на нефть Brent, на индекс РТС и на валютную пару USD/RUB. На самом деле это — самый настоящий рай спекулянта. Но при правильном подходе и знании дела, на фьючерсных и опционных контрактах можно заработать быстрее, чем инвестируя на долгосрочную перспективу.
  • Фондовый рынок США. Это перспективный и необъятный рынок. Несмотря на все опасения аналитиков, индекс S&P500 продолжает расти.

А вот популярные среди многих инвесторов облигации  мне не нравятся. Считаю их скучным и низкодоходными.

«Моя задача — присоединиться к хорошему пирогу»

Я анализирую акции и деривативы по графикам. Обычно не спеша оцениваю общую ситуацию, ищу что-то интересное, и если нахожу — покупаю. Дальше терпеливо жду результат. Моя задача присоединиться к хорошему пирогу за приемлемую цену и получить прибыль.

Обычно такие сделки длятся около нескольких месяцев. Если моя идея оправдалась, продаю бумаги и забираю прибыль. Если нет — со спокойствием принимаю убыток и иду дальше. Хорошие инвестиционные идеи мне удается находить раз в пару месяцев.

Сергей Кулев
Сергей Кулев (Фото: из личного архива)

Все же характер инвестирования у меня по большей части спекулятивный. Но я не обхожу стороной и долгосрочные вложения. Акции на короткий период не покупаю. На мой взгляд, это спокойный инструмент, и в первую очередь предназначен для инвестиций на долгий срок.

Пока что моя самая длинная сделка длилась около года, но я планирую увеличить срок в будущем. Какой смысл дергаться, если с бизнесом компании, акции которой вы купили, все хорошо?

Самые лучшие инвестиции 

14 сентября 2019 года нефтяные объекты в Саудовской Аравии были атакованы дронами. В тот же момент цена на нефть начала расти. Я купил фьючерс  на нефть марки Brent по $59,6 за баррель. И уже 17 сентября после огромного скачка цены вверх я продал его по $67,7. Таким образом получил 111% прибыли. Обычно подобные сделки так быстро не дают прибыль и занимают не менее месяца. Этот случай исключение.

Еще одной отличной сделкой стали акции «Яндекса». Акции этой компании у меня до сих пор есть в портфеле. Еще в начале октября стал задумываться о покупке бумаги. Бизнес смотрится неплохо, есть перспективы дальнейшего роста, но цена акций казалась слишком дорогой. Поэтому я решил, что если бумага подешевеет — возьму.

И когда акции «Яндекса» упали из-за слухов о том, что «Сбербанк» может купить большую долю, моя реакция выглядела примерно так: «Чтооо? Дешевый «Яндекс»? Дайте два!» Всегда приятно покупать то, что хотел, еще и по приемлемой цене.

В итоге я купил бумаги «Яндекса» по ₽1985 за одну акцию, потом еще дополнительно по ₽1873. К сегодняшнему дню цена акции «Яндекса» подорожала на 35%. И это за каких-то за два месяца.

Еще не так давно смог заработать на росте привилегированных акций «Сургутнефтегаза». После того, как акции компании сильно упали, многие аналитики предполагали, что цена продолжит снижаться и станет меньше ₽30. Но я с этим был категорически не согласен. В итоге в августе этого года купил бумагу по ₽31,9, и уже в начале сентября она подорожала на 25%. Тогда я успешно продал ее за ₽39,9 и неплохо заработал.

Главное — вовремя продать

Я уже говорил, что главное — правильно оценить риски. Нужно детально анализировать что и когда вы покупаете. Но также важно не пропустить, когда бумаги пора продавать.

Например, вы купили акцию. Ее цена растет, растет, но в какой-то момент начинает падать. И вот тут главное разобраться в причинах. Это временное падение цены или серьезная угроза бизнесу компании или вообще всему рынку.

Если это временное падение цены хорошей бумаги, то его можно переждать и не продавать акцию. Со временем цена перестанет падать и начнет снова расти. Но если на рынке намечается явный коллапс, надо срочно делать ноги. Подобный случай уже был в моей практике в сентябре 2018 года.

Я следил за рынком и увидел, что инвесторы начали продавать свои бумаги. Я подумал: «Почему так происходит?». Стал разбираться. В итоге нашел три причины:

  • Назревала вполне реальная торговая война с Китаем.
  • ФРС вполне серьезно собиралась повышать ключевую ставку. А это означает, что доходность гособлигаций США вырастет, и акции упадут в цене.
  • Индекс рынка S&P500 достиг достаточно высокой психологической отметки в 3000 пунктов.

В итоге в начале октября 2018 года фондовый рынок  США камнем полетел вниз. Индекс упал на 20%, а многие акции потеряли 30-50%. Ставка по гособлигациям резко выросла, как и предполагалось. Я рад, что сумел предсказать эту ситуацию и защитить свои инвестиции. Успел продать американские акции с прибылью.

Моя стратегия сейчас

  • Мне нравится находить непродолжительные сделки с хорошей потенциальной прибылью в 20-30%.
  • На инвестиции я откладываю от зарплаты 25%, от внезапных премий и бонусов — 50%, а на прибыль от самих инвестиций снова покупаю бумаги.
  • Я посвящаю своему любимому делу достаточно много времени — несколько часов каждый день. Постоянно ищу новые идеи и слежу за своими текущими сделками.
  • Я сторонник умеренной диверсификации. На мой взгляд, лучше держать в портфеле 5-7 бумаг, в которых ты разбираешься, чем иметь 20 непонятно каких.
  • Перед покупкой всегда тщательно оцениваю потенциальные риски и прибыль. Определяю для себя убыток, на который я готов пойти, если моя идея окажется неверной.
  • Стараюсь максимально пополнять инвестиционный счет. Лучший друг инвестора — сложный процент. На больших временных промежутках он творит чудеса.
  • Неудачные сделки бывают у всех, и я не исключение. Когда получаю убыток, стараюсь временно переключиться на что-то другое, привести себя в состояние равновесия и спокойно продолжить работу.
  • Для меня цель инвестирования — обеспечить себе и своей будущей семье высокий уровень жизни. А также собрать большую финансовую подушку безопасности.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее Фьючерс — это разновидность производного (иногда говорят “вторичного») финансового инструмента. По сути, фьючерсом называется договор покупки или продажи некоего первичного инструмента с отложенным исполнением обязательств. В качестве первичного или базисного инструмента может выступать ценная бумага, валюта, сырье. Подробнее
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Новости
Завершен первый этап обмена активами. ЦБ оценил объем заявок россиян 24 мая, 15:11 · 0
IT-компания «Светофор» сообщила итоги размещения «префов» на бирже СПВБ 24 мая, 15:07 · 0
Совет директоров «Южуралзолота» отказался от дивидендов за 2023 год 24 мая, 14:53 · 0
500% доходности: мошенники пока лучше всех освоили ИИ на фондовом рынке
Индекс Мосбиржи упал ниже 3400 пунктов впервые с 5 апреля 24 мая, 14:40 · 0
«ВТБ Мои Инвестиции» обновили топ-10 российских акций 24 мая, 13:30 · 0
Индекс ОФЗ рухнул до минимума с марта 2022-го. Что напугало инвесторов 24 мая, 13:03 · 0
Почему британские железные дороги снова национализируют
Акции ВТБ подскочили после новости о возможных дивидендах за 2024 год 24 мая, 11:47 · 0
Курс евро упал ниже ₽97 впервые с 5 февраля 24 мая, 11:09 · 0
<p>Серьги Incora Health</p>
В США бум стартапов. Что отличает новые компании — The Economist
Новые владельцы «Яндекса» продлят срок приема заявок на внебиржевой обмен 24 мая, 10:47 · 0
IVA Technologies проведет IPO на Мосбирже в первой половине июня 24 мая, 10:19 · 0
Как пошлины на импорт металлов демонстрируют конкурентную слабость США