0 

+30% за два месяца — реально ли? Кто не рискует, тот не пьет шампанского

Фундаментальный анализ несомненно работает. Но на этом фондовый рынок не заканчивается. Мы расспросили инвестора Сергея Кулева о том, как еще можно заработать на бирже, чтобы получить 30% прибыли за пару месяцев
Фото: shutterstock
Фото: shutterstock

Моя стратегия — это следствие практического опыта. На своем пути я совершал множество разных ошибок. Терял деньги. Было больно. На фондовом рынке 4 года. За это время основал свой проект TradeFather, с помощью которого помогаю другим инвесторам.

«Если вы финансово грамотный человек, никогда так не делайте»

Самый хороший учитель в жизни — опыт. Берет, правда, дорого, но объясняет доходчиво. Вот и мне объяснил в январе 2016 года. В то время доллар рос по отношению к рублю, и я решил попробовать заработать на этом. Тогда я потерял деньги и сильно расстроился, но теперь вспоминаю эту ситуацию с улыбкой.

Я решил заработать на долларе, купив наличные. Если вы финансово грамотный человек, никогда так не делайте. Я поехал в банк и поменял рубли на доллары по текущему курсу. Вечером этого же дня я услышал новость, что доллар перестал расти и вдруг начал резко падать. «Не беда» — подумал я. — «Курс ЦБ ведь не изменился, утром обменяю обратно по такой же цене». Но не тут-то было.

Утром приезжаю в банк. Там естественно обновляют цены по биржевому курсу. Расстроенный, я меняю доллары обратно на рубли. В итоге потерял несколько тысяч за одну ночь.

Благодаря этой истории я с самого начала понял, насколько важно правильно оценивать риски. Если пренебрегать этим, то можно легко попасть в ситуацию «Мыши плакали, кололись, но продолжали есть кактус».

Выйдя из банка, несмотря на потерю денег, я задумался: «Что же это за биржа  такая, где можно торговать. Очень интересно!». Начал изучать и таким образом познакомился с фондовым рынком.

Куда вкладываю деньги

Я предпочитаю не акцентировать внимание на чем-то одном, а держать про запас разные варианты. Поэтому я инвестирую в:

  • Акции российского фондового рынка. Выбираю только ликвидные бумаги. На данный момент наибольшую долю в портфеле занимают бумаги «Яндекса» и «Газпром нефти». Также есть «Северсталь» и привилегированные акции «Сбербанка». Сейчас задумываюсь, стоит ли покупать акции «Лукойла», всеми забытого «Аэрофлота» и тех, кто добывает уголь — «Мечела», «Распадской».
  • Производные финансовые инструменты. То есть деривативы. Предпочитаю фьючерсы на нефть Brent, на индекс РТС и на валютную пару USD/RUB. На самом деле это — самый настоящий рай спекулянта. Но при правильном подходе и знании дела, на фьючерсных и опционных контрактах можно заработать быстрее, чем инвестируя на долгосрочную перспективу.
  • Фондовый рынок США. Это перспективный и необъятный рынок. Несмотря на все опасения аналитиков, индекс S&P500 продолжает расти.

А вот популярные среди многих инвесторов облигации  мне не нравятся. Считаю их скучным и низкодоходными.

«Моя задача — присоединиться к хорошему пирогу»

Я анализирую акции и деривативы по графикам. Обычно не спеша оцениваю общую ситуацию, ищу что-то интересное, и если нахожу — покупаю. Дальше терпеливо жду результат. Моя задача присоединиться к хорошему пирогу за приемлемую цену и получить прибыль.

Обычно такие сделки длятся около нескольких месяцев. Если моя идея оправдалась, продаю бумаги и забираю прибыль. Если нет — со спокойствием принимаю убыток и иду дальше. Хорошие инвестиционные идеи мне удается находить раз в пару месяцев.

Сергей Кулев
Сергей Кулев (Фото: из личного архива)

Все же характер инвестирования у меня по большей части спекулятивный. Но я не обхожу стороной и долгосрочные вложения. Акции на короткий период не покупаю. На мой взгляд, это спокойный инструмент, и в первую очередь предназначен для инвестиций на долгий срок.

Пока что моя самая длинная сделка длилась около года, но я планирую увеличить срок в будущем. Какой смысл дергаться, если с бизнесом компании, акции которой вы купили, все хорошо?

Самые лучшие инвестиции

14 сентября 2019 года нефтяные объекты в Саудовской Аравии были атакованы дронами. В тот же момент цена на нефть начала расти. Я купил фьючерс на нефть марки Brent по $59,6 за баррель. И уже 17 сентября после огромного скачка цены вверх я продал его по $67,7. Таким образом получил 111% прибыли. Обычно подобные сделки так быстро не дают прибыль и занимают не менее месяца. Этот случай исключение.

Еще одной отличной сделкой стали акции «Яндекса». Акции этой компании у меня до сих пор есть в портфеле. Еще в начале октября стал задумываться о покупке бумаги. Бизнес смотрится неплохо, есть перспективы дальнейшего роста, но цена акций казалась слишком дорогой. Поэтому я решил, что если бумага подешевеет — возьму.

И когда акции «Яндекса» упали из-за слухов о том, что «Сбербанк» может купить большую долю, моя реакция выглядела примерно так: «Чтооо? Дешевый «Яндекс»? Дайте два!» Всегда приятно покупать то, что хотел, еще и по приемлемой цене.

В итоге я купил бумаги «Яндекса» по ₽1985 за одну акцию, потом еще дополнительно по ₽1873. К сегодняшнему дню цена акции «Яндекса» подорожала на 35%. И это за каких-то за два месяца.

Еще не так давно смог заработать на росте привилегированных акций «Сургутнефтегаза». После того, как акции компании сильно упали, многие аналитики предполагали, что цена продолжит снижаться и станет меньше ₽30. Но я с этим был категорически не согласен. В итоге в августе этого года купил бумагу по ₽31,9, и уже в начале сентября она подорожала на 25%. Тогда я успешно продал ее за ₽39,9 и неплохо заработал.

Главное — вовремя продать

Я уже говорил, что главное — правильно оценить риски. Нужно детально анализировать что и когда вы покупаете. Но также важно не пропустить, когда бумаги пора продавать.

Например, вы купили акцию. Ее цена растет, растет, но в какой-то момент начинает падать. И вот тут главное разобраться в причинах. Это временное падение цены или серьезная угроза бизнесу компании или вообще всему рынку.

Если это временное падение цены хорошей бумаги, то его можно переждать и не продавать акцию. Со временем цена перестанет падать и начнет снова расти. Но если на рынке намечается явный коллапс, надо срочно делать ноги. Подобный случай уже был в моей практике в сентябре 2018 года.

Я следил за рынком и увидел, что инвесторы начали продавать свои бумаги. Я подумал: «Почему так происходит?». Стал разбираться. В итоге нашел три причины:

  • Назревала вполне реальная торговая война с Китаем.
  • ФРС вполне серьезно собиралась повышать ключевую ставку. А это означает, что доходность гособлигаций США вырастет, и акции упадут в цене.
  • Индекс рынка S&P500 достиг достаточно высокой психологической отметки в 3000 пунктов.

В итоге в начале октября 2018 года фондовый рынок США камнем полетел вниз. Индекс упал на 20%, а многие акции потеряли 30-50%. Ставка по гособлигациям резко выросла, как и предполагалось. Я рад, что сумел предсказать эту ситуацию и защитить свои инвестиции. Успел продать американские акции с прибылью.

Моя стратегия сейчас

  • Мне нравится находить непродолжительные сделки с хорошей потенциальной прибылью в 20-30%.
  • На инвестиции я откладываю от зарплаты 25%, от внезапных премий и бонусов — 50%, а на прибыль от самих инвестиций снова покупаю бумаги.
  • Я посвящаю своему любимому делу достаточно много времени — несколько часов каждый день. Постоянно ищу новые идеи и слежу за своими текущими сделками.
  • Я сторонник умеренной диверсификации. На мой взгляд, лучше держать в портфеле 5-7 бумаг, в которых ты разбираешься, чем иметь 20 непонятно каких.
  • Перед покупкой всегда тщательно оцениваю потенциальные риски и прибыль. Определяю для себя убыток, на который я готов пойти, если моя идея окажется неверной.
  • Стараюсь максимально пополнять инвестиционный счет. Лучший друг инвестора — сложный процент. На больших временных промежутках он творит чудеса.
  • Неудачные сделки бывают у всех, и я не исключение. Когда получаю убыток, стараюсь временно переключиться на что-то другое, привести себя в состояние равновесия и спокойно продолжить работу.
  • Для меня цель инвестирования — обеспечить себе и своей будущей семье высокий уровень жизни. А также собрать большую финансовую подушку безопасности.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
Самые выгодные курсы валют всегда на бирже
ВТБ Мои Инвестиции
Можно зарабатывать откуда угодно
Подробнее