0

Совет инвесторам: как вредные привычки помогут заработать на бирже

Инвестор Алексей Чечукевич обратил свои слабости в сильные стороны. Он придумал оригинальную схему, как увеличить доход с помощью алкоголя, штрафов и игр. РБК Quote узнала, насколько эффективно работает такой подход
Фото: shutterstock
Фото: shutterstock

Стратегии людей, выбравших долгосрочные инвестиции, во многом похожи друг на друга. Но частный инвестор Алексей Чечукевич добавил к стандартной схеме нестандартное дополнение. РБК Quote попросила его подробнее рассказать, в чем заключается эксперимент и как добиться стабильной годовой доходности портфеля в 20%.

Налог на человеческие слабости

Обычно я перевожу на брокерский счет не менее 15% от зарплаты. А если вдруг получаю крупный бонус — от 50% до 75% суммы. Но главная хитрость не в этом. Я придумал себе одну уловку и назвал это «налог на алкоголь, штрафы и компьютерные игры».

 

Суть в том, чтобы сразу же переводить на брокерский счет деньги, которые потратил. Например, 5 октября купил игру Call Of Duty за ₽3299. И в этот же момент залез в мобильное приложение и перевел точно такую же сумму на брокерский счет. Через месяц, 6 ноября, купил на эти деньги акции ВТБ по ₽0,04255. Сейчас они стоят ₽0,04654. Таким образом я заработал 9,33%.

Если я иду в бар с друзьями, работает точно такая же схема. Какую сумму потратил на алкоголь и еду, такую же сразу вношу на брокерский счет. Еще я вожу машину. Бывали ситуации, когда мне выписывали штраф. И вот это мой самый суровый личный налог. Если мне пришлось заплатить штраф, то удваиваю сумму и отправляю ее на счет. Заплатил ₽500 штрафа — будь добр, купи ценных бумаг  на ₽1000.

С помощью этих хитростей я могу постоянно увеличивать брокерский счет в дополнение к ежемесячному взносу от зарплаты. Этот подход дисциплинирует и помогает извлекать пользу даже из не самых полезных занятий.

Но такая уловка еще не гарантирует удачных инвестиций и высоких прибылей. Это только дополнение к моей основной стратегии. Сейчас бумаги в портфеле приносят мне доход 20% годовых. Чтобы этого добиться, я экспериментировал, учился, пробовал, ошибался, зарабатывал и терял. Расскажу все подробнее.

Неосознанное начало и осознанное продолжение

Свои первые попытки куда-то вложить деньги я начал предпринимать очень давно, еще в начале 2000-х годов. Но тогда это были разные мутные схемы быстрого заработка — торговля на Forex, бинарные опционы, позже — криптовалюты.

Более-менее осознанно к инвестициям на фондовом рынке я пришел в 2016 году. Внес ₽250 тыс. на счет. Но первое время это все равно было больше похоже на азартную игру, чем на инвестиции. Я покупал все подряд, что советовали аналитики, и не разбирался в сути. Из-за этого начал терять деньги. После постоянных убытков пришло желание более глубоко разобраться в инвестициях.

Тогда активно начал читать литературу, блоги авторов, которые работают с инвестициями, прошел несколько курсов. Все это помогло систематизировать знания. И я стал выбирать и оценивать бумаги значительно лучше.

Инвестиции на диване

Приобретаю бумаги обычно не чаще одного-двух раз в месяц. А чтобы оценить компании и принять инвестиционные решения, у меня уходит не более 10–15 часов в месяц.

Я обычный человек, работаю в рекламном агентстве, у меня есть семья и хобби. И иногда хочется отдохнуть и просто полежать на диване. Я физически не могу просиживать часами перед монитором, вглядываясь в котировки и изучая все сводки новостных агентств.

Я даже создал телеграм-канал, который так и называется «Инвестиции на диване». Моя философия в том, чтобы стратегия инвестирования приносила доходность выше депозита с минимальным риском и небольшими затратами времени.

На мой взгляд, это лучше всего подходит среднестатистическому инвестору, у которого есть личная жизнь, а профессия не связана напрямую с фондовым рынком. Множество частных инвесторов в России, включая меня, подходят под эти параметры.

Заработать деньги, слушая других

У брокеров есть популярная поговорка: «Покупай на слухах, продавай на фактах». Покажу на примере, как она сработала на мне.

В начале сентября 2019 года я обратил внимание на МТС. Это успешный телеком-бизнес с хорошими дивидендами, продуманной стратегией и сильными операционными показателями.

Но проблема состояла в том, что в то время компания рассматривала возможность уйти с Нью-Йоркской фондовой биржи из-за коррупционного скандала в Узбекистане. Эта возможность давила на котировки МТС. То есть акции не то чтобы падали в цене, но они и не росли, хотя потенциал для этого был. Сам по себе бизнес работал эффективно, однако инвесторы опасались покупать бумаги из-за этой истории.

Но в конце сентября я прислушался к мнению нескольких аналитиков, которым доверяю. Они высказали мнение, что в скором времени совет директоров МТС откажется от ухода с биржи. Поверив в это, купил акции компании. Инвестиция себя оправдала: всего через две недели вышли официальные новости, которые все подтвердили. Всего за три месяца мне удалось получить прибыль в 14%.

Алексей Чечукевич
Алексей Чечукевич (Фото: из личного архива)

Потерять деньги, слушая других

Но заработать на слухах получается не всегда. Все же этот метод достаточно рискованный. Я и сам столкнулся с обратной стороной медали.

Одной из самых провальных сделок стала для меня покупка акций АФК «Системы». Я вложился в компанию в начале 2017 года — 22 марта. На тот момент торговал на фондовым рынке только полгода. Купил бумагу по ₽22 за штуку.

Но прошло немного времени, и уже в мае цена акции резко упала до ₽13. Причиной стал судебный иск от «Роснефти». АФК «Систему» попросили заплатить огромный штраф из-за реорганизации «Башнефти».

Моя ошибка состояла в том, что никак не мог решиться продать акции компании и продолжал держать бумаги в портфеле. Я надеялся, что судебный спор разрешится и акции обратно вырастут в цене. Масло в огонь подлили аналитики, которые в то время прогнозировали, что уже в течение нескольких месяцев бумага почти полностью вернется к изначальным ценам. Но этого не произошло.

Держал акции еще целый год. Но в один момент уже не выдержал и продал их всего по ₽10,5. Потерял на этой инвестиции ₽12,8 тыс. — более 50%. Кстати, акции АФК «Системы» так и не вернулись к той цене, по которой я их покупал. Сейчас бумаги стоят примерно по ₽15 за штуку.

Держать позиции

Несмотря на пример с АФК «Системой», не всегда стоит продавать акции сразу же, как только они по каким-то причинам упали в цене. Со временем понял, что главное — это правильно оценить риски. И потом уже принимать решение покупать или продавать бумагу.

В декабре 2018 года я купил бумаги «Яндекса». А в октябре 2019 года бумага упала почти на 25%. Инвесторы испугались того, что на деятельность компании наложат законодательные ограничения. Об этом писали все новости. Но это все еще было слухами и неподтвержденной информацией. Поэтому я продолжил держать бумаги в портфеле, и стратегия себя оправдала. Акция вернулась к прежней стоимости и пошла еще выше. Сейчас я в плюсе по акциям «Яндекса» на 26% относительно цены, по которой покупал бумаги.

И вот здесь как раз снова будет уместно вспомнить фразу «Покупай на слухах, продавай на фактах». Я был готов продать акции «Яндекса» только в том случае, если бы законопроект был официально принят. Потому что в этой ситуации вряд ли можно было бы рассчитывать на дальнейший рост стоимости акций компании.

Моя стратегия

Я инвестирую на длительную перспективу. Поэтому достаточно редко продаю бумаги. Исключение — события, которые могут разорить и ухудшить бизнес.

Не пытаюсь искать оптимальную цену для покупки бумаг — меня не сильно волнуют лишние 1–2% плюса или минуса к цене акции. Если понимаю, что компания мне интересна и я верю в ее рост, — покупаю.

Спокойно отношусь к падению акций компании, в которую верю. В перспективе нескольких лет такие колебания практически не влияют на итоговую доходность.

Не пользуюсь техническим анализом. Для меня это сродни шаманству. Никому не дано всегда покупать бумаги на минимуме, а продавать на максимуме.

Состав портфеля

На сегодняшний день основу моего портфеля составляют акции и облигации.

Акций у меня 13 штук. Они распределены по пяти секторам. Вот какими компаниями я сейчас владею:

Из облигаций у меня девять бумаг. Вот они:

Также в портфеле держу драгоценные металлы. Предпочитаю покупать ETF  на золото, например FXGD или SPDF Gold Shares. В целом драгоценные металлы использую как защитный инструмент. В этом у них есть преимущество — они растут, когда весь рынок падает.

Думаю, что для российского рынка мой портфель достаточно диверсифицирован  . При этом я понимаю, что он сильно зависит от экономики России, санкций и подобных переменных в нашей стране. Именно поэтому в ближайшее время планирую открыть счет у американского брокера и начать инвестировать в иностранные бумаги.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Биржевой фонд, вкладывающий средства пайщиков в акции по какому-либо принципу (индекс, отрасль или страна) Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Диверсификация - владение инвестором широким набором ценных бумаг
Дорогая лотерея для избранных: разбираем 7 мифов о торговле на бирже Обучающие материалы
Самые выгодные курсы валют всегда на бирже
Советник по инвестициям
ваш персональный робот-советник в мире инвестиций
Подробнее