Россияне не смогут отправлять переводы свыше ₽100 тыс. без открытия счета
Максимальная сумма разовых переводов без открытия банковского счета при упрощенной идентификации личности составит ₽100 тыс. Такой порог устанавливает закон, который подписал президент России Владимир Путин 29 мая 2024 года. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
В настоящий момент не предусмотрена максимальная сумма для денежных переводов без открытия банковского счета при прохождении упрощенной идентификации личности. Лимит перевода в ₽100 тыс. позволит снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, сказано в пояснительной записке к законопроекту.
Упрощенная идентификация личности предполагает предоставление отправителем перевода паспортных данных. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов. Совсем без идентификации можно переводить небольшие суммы — до ₽15 тыс.
В Минфине считают, что установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны.
Данные правила затронут прежде всего тех, кто отправляет переводы внутри страны или за рубеж через сервисы денежных переводов, такие как «Золотая Корона», «Юнистрим», «МТС.Деньги», KWIKPAY и другие.
Закон также повышает максимальный остаток денежных средств, который может храниться на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), с ₽60 тыс. до ₽100 тыс. Лимит переводов в размере не более ₽200 тыс. в месяц остался при этом неизменным.
НЭСП — электронные средства платежа, которые не требуют идентификации клиента при открытии, — электронные кошельки и предоплаченные банковские карты.
Новые правила начнут действовать по истечении одного года после дня его официального опубликования, то есть в конце мая 2025 года.