ЦБ предупредил об обещающих разблокировать активы россиян мошенниках
Мошенники предлагают россиянам «спасти» заблокированные в иностранных депозитариях активы, предупредил Банк России. Объявления злоумышленников массово распространяются в интернете, мессенджерах, соцсетях, а также рассылаются по электронной почте.
«Для разблокировки требуется перевести на счет компании, которая предлагает такие услуги, сумму, равную стоимости замороженных активов. Людям обещают, что они вернут эти деньги на свой банковский счет в двойном размере. Аферисты могут выдавать себя за финансовую организацию, но при этом не имеют лицензии Банка России», — говорится в сообщении.
ЦБ напоминает, что он ведет список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В нем можно проверить легальность компании, предлагающей финансовые услуги.
Мошенники применяли схемы, связанные с разблокировкой активов, еще летом 2022 года — после того, как НРД подпал под санкции ЕС. Тогда газета «Известия» писала, что частным инвесторы стали поступать звонки и сообщения якобы от лица брокеров с предложением разморозить или выкупить акции, которые подпали под ограничения. В ЦБ на тот момент не располагали информацией о широком распространении этой схемы мошенничества. Инвесторам, которым позвонили с подобными предложениями, регулятор посоветовал прерывать разговор, не переводить по просьбе незнакомцев средства и не раскрывать свои личные и финансовые данные.
В середине ноября 2023 года «Коммерсантъ» писал со ссылкой на данные компании «Информзащита» о том, что тысячи фишинговых сайтов копируют сайт СПБ Биржи. При этом мошенники используют разнообразные сценарии. Например, обещают легкую прибыль и специальные инвестиционные возможности или пытаются получить персональные данные инвестора под предлогом верификации аккаунта. Сама СПБ Биржа заявила, что ее специалисты не выявили резкий рост количества фишинговых ресурсов, и напомнила, что ее клиентами являются только юрлица и с физлицами она не взаимодействует подобным образом.
Активы россиян, которые учитывались на счете Национального расчетного депозитария (НРД, входит в группу Московской биржи), были заблокированы в европейских депозитариях Euroclear и Clearstream весной 2022 года. Это была первая волна блокировок. Вторая волна прошла в ноябре 2023 года — после того, как были введены блокирующие санкции США против СПБ Биржи.
Летом 2022 года зампред ЦБ Филипп Габуния говорил, что первая волна блокировок затронула 5 млн россиян, а стоимость только иностранных акций, подпавших под заморозку, составила более ₽320 млрд. Впоследствии удалось вернуть доступ к части заблокированных активов (например, через конвертацию депозитарных расписок и выпуск замещающих облигаций). В августе 2023 года министр финансов Антон Силуанов сообщил, что замороженные активы на общую сумму около ₽1,5 трлн остались у 3,5 млн россиян.
В конце декабря 2023 года глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила в интервью РБК, что к ноябрю в портфелях частных инвесторов было бумаг, обращающихся на СПБ Бирже, на сумму «чуть больше $3 млрд». Представитель площадки тогда подтвердил «РБК Инвестициям», что все эти активы были заблокированы в ходе второй волны, то есть после наложения санкций США.